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martes, 28 de noviembre de 2023

El pequeño libro que aún vence al mercado: Descubre la fórmula más rentable para invertir en bolsa

 "El pequeño libro que aún vence al mercado" es una obra maestra escrita por Joel Greenblatt, reconocido inversor y gestor de fondos de cobertura. Publicado en 2005, este libro se ha convertido en una guía clásica para aquellos interesados en aprender sobre la inversión en bolsa y descubrir una fórmula efectiva para obtener rendimientos atractivos en el mercado financiero.

Greenblatt presenta en esta obra su enfoque único y sencillo para invertir en acciones, conocido como "la fórmula mágica". A través de una narrativa amigable y accesible, el autor explica cómo los inversores pueden identificar y seleccionar acciones con un gran potencial de rendimiento, utilizando dos criterios simples pero poderosos: el rendimiento de la inversión en el capital y la valoración de la empresa.


La premisa central de la fórmula mágica es que las empresas con altos rendimientos de inversión y valoraciones atractivas tienen más probabilidades de generar ganancias consistentes a largo plazo. Greenblatt desglosa cada uno de estos conceptos, proporcionando ejemplos claros y casos de estudio que ilustran su aplicación práctica.


A lo largo del libro, el autor también aborda las emociones y los sesgos psicológicos que a menudo influyen en las decisiones de inversión. Greenblatt enfatiza la importancia de adoptar un enfoque disciplinado y basado en datos al seleccionar acciones, evitando las trampas comunes que pueden llevar a una toma de decisiones irracional. Esta perspectiva equilibrada es especialmente valiosa en un mundo financiero caracterizado por la volatilidad y la incertidumbre.

Además de su enfoque en la selección de acciones, Greenblatt también dedica tiempo a discutir la importancia de la diversificación y la gestión del riesgo en la cartera de inversiones. Destaca la necesidad de mantener una mentalidad a largo plazo y resistir la tentación de seguir las modas o las fluctuaciones diarias del mercado.


Lo que hace que "El pequeño libro que aún vence al mercado" sea excepcionalmente valioso es su capacidad para condensar conceptos complejos en un lenguaje claro y comprensible para los principiantes en inversiones. Greenblatt logra transmitir su experiencia y conocimientos de manera efectiva, lo que permite a los lectores adquirir una base sólida en la inversión en bolsa.


Aunque el libro se centra en una estrategia específica, no se trata de una solución milagrosa. Greenblatt es realista al señalar que ninguna estrategia puede garantizar ganancias constantes, y que los inversores deben estar preparados para aceptar las fluctuaciones y los riesgos inherentes al mercado financiero. Sin embargo, la fórmula mágica propuesta por el autor ha demostrado históricamente su efectividad y puede proporcionar a los inversores una ventaja competitiva.


Una de las fortalezas más destacadas del libro es la forma en que Greenblatt logra simplificar conceptos complejos relacionados con la inversión en bolsa. Utiliza un lenguaje claro y conciso para explicar los fundamentos del análisis financiero, permitiendo que incluso aquellos sin experiencia previa en el tema puedan comprender y aplicar los conceptos presentados.


La fórmula mágica, que es el enfoque principal del libro, se basa en el análisis fundamental de las acciones. Greenblatt propone a los lectores evaluar las empresas en función de su rendimiento de inversión en el capital y su valoración. Estos dos criterios se combinan para identificar las acciones que tienen el potencial de brindar los mejores rendimientos a largo plazo.


El autor respalda su estrategia con datos históricos y estudios de casos que demuestran la eficacia de la fórmula mágica. A través de ejemplos prácticos, muestra cómo los inversores pueden aplicar los principios del libro para identificar oportunidades de inversión, tomar decisiones informadas y construir carteras sólidas.


Sin embargo, Greenblatt no promete una solución infalible para obtener ganancias en el mercado. Reconoce que la inversión conlleva riesgos y que los resultados pueden variar. De hecho, parte de su enfoque se centra en la importancia de la diversificación y la gestión adecuada del riesgo. Alienta a los lectores a tomar decisiones basadas en fundamentos sólidos y a mantener una visión a largo plazo en lugar de dejarse llevar por las fluctuaciones diarias del mercado.


Además de su contenido sustancial, el libro también destaca por su estilo de escritura ameno y entretenido. Greenblatt utiliza anécdotas personales y ejemplos del mundo real para ilustrar sus puntos, lo que hace que la lectura sea agradable y fácil de seguir.


Es importante destacar que "El pequeño libro que aún vence al mercado" no es solo para aquellos que desean adentrarse en el mundo de la inversión. También es una lectura valiosa para quienes ya tienen experiencia en el campo, ya que ofrece una perspectiva única y estrategias prácticas que pueden mejorar sus habilidades y enfoques existentes.


La fórmula mágica propuesta por Joel Greenblatt en su libro "El pequeño libro que aún vence al mercado" se basa en dos ratios financieros clave: el rendimiento de la inversión en el capital (Return on Capital, ROC) y la valoración de la empresa utilizando la relación precio/beneficio (Price/Earnings, P/E).

  1. Rendimiento de la inversión en el capital (ROC): Este ratio se utiliza para evaluar la eficiencia con la que una empresa utiliza su capital para generar beneficios. 

  2. Greenblatt sugiere calcular el ROC dividiendo el beneficio operativo (EBIT, por sus siglas en inglés) de la empresa entre el capital empleado en el negocio. El beneficio operativo representa el beneficio antes de los impuestos e intereses, y el capital empleado puede incluir tanto los activos tangibles (como edificios y maquinaria) como los activos intangibles (como patentes y marcas).

  3. Relación precio/beneficio (P/E): Este ratio se utiliza para evaluar la valoración relativa de una empresa en relación con sus beneficios. Se calcula dividiendo el precio de las acciones de la empresa entre sus beneficios por acción (Earnings per Share, EPS). El P/E refleja cuánto están dispuestos a pagar los inversores por cada unidad de beneficio generado por la empresa.

Una vez que se calculan el ROC y el P/E para varias empresas, Greenblatt sugiere seguir dos pasos para aplicar la fórmula mágica:

  1. Clasificar las empresas: Ordena las empresas en función de su ROC, de mayor a menor, y luego clasifícalas también en función de su P/E, de menor a mayor. Esto implica identificar las empresas con el mayor rendimiento de inversión y las valoraciones más atractivas.

  2. Asignar puntuaciones: Asigna una puntuación a cada empresa en función de su clasificación en los dos criterios anteriores. Por ejemplo, a la empresa con el ROC más alto se le asigna una puntuación de 1, a la siguiente empresa se le asigna una puntuación de 2, y así sucesivamente. De manera similar, a la empresa con el P/E más bajo se le asigna una puntuación de 1, a la siguiente empresa se le asigna una puntuación de 2, y así sucesivamente.


Finalmente, para obtener la puntuación total de cada empresa, se suman las puntuaciones obtenidas en los dos criterios anteriores. Cuanto más baja sea la puntuación total, más atractiva se considera la empresa según la fórmula mágica.


Es importante tener en cuenta que la fórmula mágica de Greenblatt no es una garantía infalible de rendimientos consistentes. Sin embargo, ha demostrado históricamente su efectividad y puede servir como una herramienta útil para identificar oportunidades de inversión con un potencial atractivo en el mercado de valores. Se recomienda realizar un análisis adicional y considerar otros factores antes de tomar decisiones de inversión basadas únicamente en la fórmula mágica.


En resumen, "El pequeño libro que aún vence al mercado" es un recurso inestimable para los inversores de todos los niveles de experiencia. Joel Greenblatt presenta una estrategia sólida respaldada por fundamentos financieros, al tiempo que hace que los conceptos sean accesibles para todos los lectores. Si estás buscando una guía confiable para invertir en bolsa, este libro es una opción excelente y seguramente te proporcionará una base sólida para tomar decisiones informadas y obtener resultados positivos en el mercado financiero.






sábado, 28 de octubre de 2023

Monish Pabrai y El inversor Dhandho

 En el mundo de las inversiones, hay nombres que resplandecen como estrellas en la noche, y uno de esos nombres es el de Monish Pabrai. Con una habilidad innata para identificar oportunidades y una filosofía de inversión única, Pabrai ha dejado una marca indeleble en la industria financiera.

Orígenes y Educación

Monish Pabrai nació el 12 de mayo de 1964 en Mumbai, India. Su historia es la de un joven brillante que, desde temprana edad, demostró una destreza excepcional en matemáticas y finanzas. Después de completar su educación secundaria en India, Pabrai emigró a los Estados Unidos para seguir sus estudios superiores.

Obtuvo una maestría en Informática y una maestría en Administración de Empresas (MBA) de la Universidad del Sur de California, donde se graduó con honores. Este trasfondo en tecnología y negocios sería fundamental en la forma en que Pabrai abordaría el mundo de las inversiones.

La Filosofía de Inversión de Pabrai

Pabrai es conocido por su enfoque contrarian en las inversiones. Este enfoque implica tomar decisiones de inversión que van en contra de la corriente principal del mercado. En lugar de seguir a la multitud, Pabrai busca oportunidades donde otros temen aventurarse.

Una de las máximas de Pabrai es la de invertir en acciones que están infravaloradas. Busca compañías cuyo valor intrínseco sea mayor que su precio de mercado actual. Esto a menudo significa buscar empresas que están temporalmente en problemas o que están siendo malinterpretadas por el mercado.

Además, Pabrai es un ferviente creyente en la importancia de la gestión del riesgo. Antes de realizar una inversión, analiza exhaustivamente los riesgos potenciales y busca formas de mitigarlos. Esta cautela le ha permitido mantener una trayectoria de inversión exitosa a lo largo de los años.

Fondos de Inversión y Éxito

En 1999, Pabrai fundó su firma de inversión, Pabrai Investment Funds, con el objetivo de gestionar fondos de inversión de alto rendimiento. Sus fondos se han destacado consistentemente en términos de rendimiento, atrayendo a inversores de todo el mundo.

Un hito significativo en la carrera de Pabrai fue cuando ganó una subasta benéfica para almorzar con Warren Buffett en 2007. Esta experiencia fue transformadora y solidificó aún más la filosofía de inversión de Pabrai, que a menudo es comparada con la del legendario inversor.

Lecciones de Vida y Legado

El éxito de Monish Pabrai no es solo el resultado de su agudeza financiera, sino también de su ética de trabajo incansable y su integridad inquebrantable. Ha demostrado que es posible triunfar en el mundo de las inversiones manteniendo principios sólidos y una disciplina férrea.

El legado de Monish Pabrai es uno de inspiración para inversores de todo el mundo. Nos enseña que la verdadera riqueza no radica solo en los beneficios monetarios, sino en la capacidad de tomar decisiones informadas y perseverar en momentos de adversidad.

Monish Pabrai es un ícono en el mundo de las inversiones, cuya historia y filosofía de inversión continúan inspirando a generaciones de inversores. Su enfoque contrarian y su dedicación incansable son testimonio de que el éxito en las inversiones es el resultado de una combinación de conocimiento, audacia y diligencia.

Algo por lo que es conocido Pabrai es por su desparpajo al admitir que copia ideas de grandes inversores, como Warren Buffet, o su temple a la hora de mantener carteras super concentradas cuando lo ve oportuno, a veces con sólo dos valores en cartera. Pabrai publicó en 2007 su libro el Inversor Dhandho El término "dhandho" proviene del gujarati, una lengua hablada en la India, y se refiere a los negocios o actividades emprendedoras. En este libro, Pabrai presenta el concepto de "inversor dhandho", un enfoque de inversión basado en la búsqueda de oportunidades asimétricas con un margen de seguridad significativo.

La premisa central del libro es que los inversores exitosos no necesariamente deben buscar las inversiones más emocionantes o complejas, sino que pueden obtener rendimientos sólidos al centrarse en ideas simples y bien fundamentadas. Pabrai destaca que el sentido común y una comprensión profunda de los negocios son fundamentales para tomar decisiones de inversión acertadas.

Se puede comprar el libro pinchando aquí






miércoles, 11 de octubre de 2023

La Cartera Permanente de Harry Browne por Craig Roland

 La Cartera Permanente es un libro escrito por Craig Rowland que explora y explica en detalle la estrategia de inversión creada por Harry Browne, un reconocido inversor y autor. Este libro se presenta como una guía completa para aquellos inversores que desean construir una cartera sólida y resistente a través de diferentes condiciones económicas.

La obra comienza con una introducción a la filosofía detrás de la Cartera Permanente, que busca minimizar los riesgos y maximizar los rendimientos a largo plazo. Rowland explica de manera clara y concisa los principios fundamentales de la estrategia de Browne, que se basa en la diversificación de activos en cuatro clases principales: acciones, bonos, oro y efectivo.

A lo largo del libro, el autor profundiza en cada uno de estos componentes de la Cartera Permanente y proporciona una visión detallada de cómo seleccionar y equilibrar adecuadamente cada uno de ellos. También analiza la importancia de la rebalanceo regular de la cartera para mantenerla en línea con los objetivos deseados.

Una de las fortalezas notables del libro es la forma en que Rowland presenta conceptos complejos en un lenguaje accesible para los inversores de todos los niveles de experiencia. Utiliza ejemplos claros y casos prácticos para ilustrar los principios subyacentes y ofrece consejos útiles sobre cómo implementar la estrategia de Browne de manera efectiva.

Además de explicar la estrategia de inversión en sí, el autor también aborda temas relacionados, como la psicología de la inversión y la importancia de mantener una mentalidad disciplinada y a largo plazo. Estos aspectos ayudan a los lectores a comprender no solo la mecánica de la Cartera Permanente, sino también los aspectos emocionales y psicológicos que pueden influir en las decisiones de inversión.

A lo largo del libro, Rowland también aborda las críticas y los desafíos potenciales asociados con la estrategia de la Cartera Permanente. Examina de manera justa y equilibrada las limitaciones y posibles inconvenientes, lo que brinda a los lectores una visión completa y realista de lo que implica adoptar esta estrategia.

En general, "La Cartera Permanente: La estrategia de inversión creada por Harry Browne" es una lectura exhaustiva y valiosa para cualquier inversor interesado en construir una cartera sólida y resistente. Craig Rowland logra transmitir los principios y la filosofía de Browne de manera clara y accesible, y proporciona una guía práctica para implementar esta estrategia. Ya sea que seas un inversor novato o experimentado, este libro te proporcionará información valiosa y perspectivas únicas sobre cómo construir una cartera de inversión equilibrada y robusta.


Se puede adquirir pinchando aquí 






lunes, 18 de septiembre de 2023

Objetivo dar un empujón a la IF

 

Para intentar progresar en mi camino hacia la independencia financiera, es importante diversificar y utilizar diferentes estrategias de generación de ingresos.  Voy a  explorar algunas ideas que pueden ayudarme a dar un impulso a mi independencia financiera. Desde la creación y venta de ebooks no ficción en cadena, hasta el uso de webs de afiliación y AdSense, creación de cursos, fábrica de ingresos con CEFs, venta de puts y acciones con dividendos, y la inclusión de planes de pensiones indexados y fondos indexados en mi cartera.


  1. Ebooks No Ficción en Cadena:

  2. La creación y venta de ebooks no ficción puede ser una  manera de generar ingresos pasivos. Voy a enfocarme en un nicho específico en el que tenga  experiencia, y crear una serie de libros electrónicos relacionados. Utilizaré Amazon Kindle Direct Publishing para lanzar los libros y promocionarlos a través de diferentes canales en línea. A medida que los ebooks se vendan,  aunque esté difícil me gustaría generaran ingresos constantes en el tiempo.


  3. Webs de Afiliación y AdSense:
    Crear una web o blog centrado en un tema de interés y utilizar programas de afiliación y Google AdSense  permite ganar algo dinero a través de la publicidad y las comisiones por ventas. Una vez más el problema es la saturación del mercado pero no se pierde nada por intentarlo en ratos libres.


  4. Cursos:
    Una idea más a largo plazo es en plataformas como Udemy o Teachable  crear cursos en video y ofrecerlos a una audiencia interesada, previa creación de una comunidad que te distinga del resto de infoproductores, la parte más difícil. Los cursos en línea pueden generar ingresos pasivos a largo plazo, ya que una vez creados no dan más trabajo y pueden estar a la venta de forma indefinida.


  5. Fábrica de Ingresos con CEFs:
    Los CEFs (Closed-End Funds) son fondos de inversión negociados en bolsa que ofrecen una combinación de acciones y bonos. Estos fondos pueden generar ingresos estables a través de los altos dividendos distribuidos por las compañías en las que invierten. Al construir una cartera diversificada de CEF, puedes beneficiarte de los ingresos regulares que generan, reinvirtiendo esos dividendos high yield,


  6. Venta de Puts y Acciones con Dividendos:
    La venta de puts y la inversión en acciones con dividendos son estrategias muy útiles. La venta de puts te permite generar ingresos al recibir primas por vender opciones de venta, mientras que la inversión en acciones con dividendos te proporciona ingresos regulares a través de los pagos de dividendos de las empresas en las que inviertes. Estas estrategias pueden complementarse con el uso de calls cubiertas para generar ingresos adicionales con la estrategia de la rueda.


  7. Plan de Pensiones Indexado y Fondos Indexados:
    Para asegurar una parte más antifrágil de la cartera y garantizar un crecimiento a largo plazo, tengo un plan de pensiones indexado y fondos indexados en su estrategia de inversión. Estos productos de inversión siguen índices de referencia y ofrecen diversificación y costos más bajos en comparación con fondos de gestión activa. Al invertir en fondos indexados aprovecho el crecimiento del mercado a largo plazo y aumentar tu patrimonio de manera efectiva.


Estas distintas formas de obtener ingresos siendo la más importante la  de comprar con el ahorro de la nómina acciones que den dividendos y reinvertirlos voy a intentar que sean aceleradores en la búsqueda de la independencia financiera.










jueves, 29 de junio de 2023

Análisis Degiro

 ¿Qué es Degiro?

Degiro es un broker online con sede en los Países Bajos que ofrece servicios de inversión en línea a inversores minoristas e institucionales en toda Europa. Fue fundado en 2013 y ha ganado popularidad gracias a sus tarifas bajas y su plataforma de inversión fácil de usar.

¿Qué instrumentos financieros ofrece Degiro?
Degiro ofrece una amplia variedad de instrumentos financieros, incluyendo acciones, ETFs, bonos, opciones, futuros, CFDs y fondos de inversión. Los inversores también pueden invertir en más de 50 mercados internacionales, incluyendo los principales mercados europeos, EE. UU. y Asia.

¿Cuáles son las tarifas de Degiro?
Degiro es conocido por sus tarifas bajas, lo que lo hace atractivo para los inversores que buscan minimizar los costos de inversión. La tarifa básica para operar en acciones es de 2 euros + 0,03% del valor de la transacción. Los ETFs también se pueden negociar con la misma tarifa, pero con una comisión máxima de 30 euros por transacción. En cuanto a los fondos de inversión, Degiro no cobra comisiones de suscripción ni de reembolso, pero sí cobra una tarifa anual de mantenimiento de 0,20% sobre el valor del fondo. Además, Degiro cobra una tarifa por inactividad de 10 euros por trimestre si no se realizan operaciones en la cuenta durante un trimestre.

¿Es seguro Degiro?
Degiro está autorizado y regulado por la Autoridad de Mercados Financieros de los Países Bajos (AFM) y supervisado por el Banco Central de los Países Bajos (DNB). También está registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV). Los activos de los clientes de Degiro están segregados de los activos del propio broker y se encuentran bajo custodia de una entidad independiente, lo que significa que en caso de quiebra del broker, los activos de los clientes estarían protegidos.

¿Cómo abrir una cuenta en Degiro?
Para abrir una cuenta en Degiro, se debe realizar una solicitud en línea a través de la página web de Degiro. El proceso de registro es sencillo y consta de los siguientes pasos:

  1. Completar el formulario de registro en línea.
  2. Verificar la identidad del solicitante mediante un proceso de validación de identidad en línea.
  3. Realizar un depósito inicial en la cuenta para comenzar a operar.

¿Cómo se utiliza la plataforma de inversión de Degiro?
La plataforma de inversión de Degiro es fácil de usar y ofrece una amplia variedad de herramientas y recursos para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas. Algunas de las características clave de la plataforma incluyen:

  • Panel de control personalizable con información relevante para el inversor.
  • Gráficos interactivos con datos en tiempo real.
  • Herramientas de análisis técnico para ayudar a los inversores a identificar tendencias y patrones de precios.
  • Alertas de precios para informar a los inversores sobre cambios significativos en los precios de los activos.
  • Calendario económico para estar al tanto de los eventos económicos importantes.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de Degiro?
Ventajas:

  • Tarifas bajas.
  • Amplia variedad de instrumentos financieros y mercados internacionales.
  • Plataforma de inversión fácil de usar.
  • Protección de los activos de los clientes.
  • Autorizado y regulado por la AFM.

Desventajas:

  • Falta de investigación y análisis de mercado.
  • No ofrece acceso a algunos mercados importantes, como los mercados de bonos del Reino Unido.
  • No ofrece cuentas de demostración para practicar la inversión.
  • No ofrece servicio al cliente por teléfono.

Degiro es un broker en línea popular que ofrece tarifas bajas y una amplia variedad de instrumentos financieros y mercados internacionales. Su plataforma de inversión es fácil de usar y cuenta con herramientas y recursos para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas. Aunque tiene algunas limitaciones, como la falta de investigación y análisis de mercado, Degiro sigue siendo una opción atractiva para los inversores que buscan minimizar los costos de inversión.


Degiro ofrece acceso a una amplia variedad de mercados financieros en todo el mundo. La plataforma permite a los inversores operar en los mercados de valores más importantes de Europa, América del Norte, Asia y Oceanía, lo que les brinda la oportunidad de diversificar su cartera y aprovechar las oportunidades de inversión en diferentes partes del mundo.

Entre los mercados accesibles en Degiro se incluyen las principales bolsas de valores de Europa, como la Bolsa de Madrid, la Bolsa de París, la Bolsa de Fráncfort y la Bolsa de Milán. Además, Degiro ofrece acceso a los mercados de valores de Estados Unidos y Canadá, incluyendo el NYSE, NASDAQ y la Bolsa de Toronto.

Degiro también ofrece acceso a los mercados de valores de Asia, incluyendo la Bolsa de Tokio, la Bolsa de Hong Kong y la Bolsa de Shanghái, entre otros. Asimismo, la plataforma ofrece acceso a los mercados de valores de Oceanía, incluyendo la Bolsa de Sídney.

Además de los mercados de valores, Degiro también ofrece acceso a los mercados de derivados, como los futuros y opciones, que permiten a los inversores operar en diferentes activos subyacentes, como índices, acciones y materias primas.

Degiro ofrece acceso a una amplia variedad de mercados financieros en todo el mundo. Los inversores pueden operar en los principales mercados de valores de Europa, América del Norte, Asia y Oceanía, lo que les brinda la oportunidad de diversificar su cartera y aprovechar las oportunidades de inversión en diferentes partes del mundo. Además, la plataforma también ofrece acceso a los mercados de derivados, lo que permite a los inversores operar en diferentes activos subyacentes.



¿Degiro ofrece algún tipo de herramienta para ayudar a los inversores a diversificar su cartera?

Sí, Degiro ofrece una herramienta llamada "Selector de cartera" que puede ayudar a los inversores a diversificar su cartera de inversión. Esta herramienta se encuentra disponible en la plataforma de inversión y permite a los inversores seleccionar un perfil de inversión, que puede ser conservador, equilibrado o agresivo, en función de su tolerancia al riesgo y objetivos de inversión.

Una vez seleccionado el perfil de inversión, el Selector de cartera sugiere una variedad de carteras diversificadas que incluyen diferentes instrumentos financieros, como acciones, ETFs y bonos, entre otros. Cada cartera propuesta tiene una asignación de activos específica y un nivel de riesgo asociado, lo que permite a los inversores elegir la cartera que mejor se adapte a sus necesidades.

Además, el Selector de cartera también ofrece la posibilidad de ajustar la asignación de activos de la cartera propuesta para personalizarla según los objetivos y preferencias del inversor. De esta manera, los inversores pueden crear una cartera diversificada de acuerdo a su perfil de inversión y objetivos de inversión específicos.

En resumen, el Selector de cartera de Degiro es una herramienta útil para ayudar a los inversores a diversificar su cartera de inversión y seleccionar una cartera que se adapte a sus necesidades y objetivos específicos. La herramienta sugiere carteras diversificadas que incluyen una variedad de instrumentos financieros y permite a los inversores ajustar la asignación de activos para personalizar su cartera de inversión.


Además de la herramienta Selector de cartera, Degiro también ofrece un servicio de "Lista de favoritos", que permite a los inversores crear una lista de activos que deseen seguir de cerca. Esta lista puede incluir acciones, ETFs, bonos y otros instrumentos financieros que el inversor desee monitorear.

La Lista de favoritos es una herramienta útil para los inversores que deseen realizar un seguimiento de activos específicos, ya que les permite mantenerse informados sobre los cambios en los precios y otros eventos importantes relacionados con los activos en su lista. Además, la Lista de favoritos también puede ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas sobre la compra o venta de activos, ya que les permite analizar la evolución de los precios y otros factores importantes.

Degiro también ofrece una herramienta de análisis técnico, que permite a los inversores analizar los gráficos de precios de los activos, identificar tendencias y patrones de precios, y establecer niveles de soporte y resistencia. Esta herramienta es útil para los inversores que utilizan el análisis técnico para tomar decisiones de inversión.

Otra herramienta que ofrece Degiro es la función de "Ordenes avanzadas", que permite a los inversores establecer órdenes de compra o venta de activos en función de ciertos criterios, como el precio y el volumen de operaciones. Las órdenes avanzadas pueden incluir órdenes de stop loss, órdenes de stop limit y órdenes de límite.

 Degiro ofrece una variedad de herramientas y recursos para ayudar a los inversores a diversificar su cartera, realizar un seguimiento de activos específicos, realizar análisis técnico y establecer órdenes avanzadas. Estas herramientas son útiles para los inversores que buscan tomar decisiones informadas y maximizar su rendimiento de inversión.


Además de las herramientas mencionadas anteriormente, Degiro también ofrece una herramienta de "Heatmap" que permite a los inversores visualizar la evolución de los precios de diferentes activos en una sola pantalla. La Heatmap muestra los cambios de precios de los activos en tiempo real y utiliza colores para indicar los movimientos alcistas y bajistas del mercado.

La herramienta de Heatmap es útil para los inversores que desean monitorear rápidamente los cambios en los precios de los activos y tener una visión general del mercado. Los inversores también pueden personalizar la Heatmap para mostrar solo los activos que deseen seguir de cerca.

Degiro también ofrece una plataforma de trading móvil, disponible en dispositivos iOS y Android, que permite a los inversores operar desde cualquier lugar y en cualquier momento. La plataforma móvil incluye las mismas herramientas y recursos que la plataforma de escritorio, lo que permite a los inversores operar de manera eficiente y tomar decisiones informadas sobre la marcha.


Otra herramienta que ofrece Degiro es la "Calculadora de costes", que permite a los inversores calcular los costes de una operación antes de realizarla. La calculadora de costes incluye los costes de transacción, las comisiones y otros gastos relacionados con la operación, lo que permite a los inversores tomar decisiones informadas sobre la compra o venta de activos.

En resumen, Degiro ofrece una amplia variedad de herramientas y recursos para ayudar a los inversores a tomar decisiones de inversión informadas y maximizar su rendimiento de inversión. La plataforma incluye herramientas de análisis técnico, Heatmap, una calculadora de costes y una plataforma de trading móvil, lo que permite a los inversores operar de manera eficiente desde cualquier lugar y en cualquier momento.


Degiro ofrece una herramienta de "Análisis de Cartera" que permite a los inversores evaluar el rendimiento de su cartera de inversión. La herramienta de Análisis de Cartera muestra el rendimiento de la cartera en tiempo real y ofrece información detallada sobre la distribución de activos, la rentabilidad y el riesgo.

Además, la herramienta de Análisis de Cartera también permite a los inversores realizar simulaciones y escenarios hipotéticos para evaluar cómo su cartera podría cambiar en diferentes situaciones del mercado. Los inversores también pueden comparar su cartera con diferentes índices y benchmarks para evaluar su rendimiento en comparación con el mercado en general.


La herramienta de Análisis de Cartera es útil para los inversores que desean evaluar el rendimiento de su cartera de inversión y tomar decisiones informadas sobre cómo ajustarla para maximizar su rendimiento y reducir el riesgo.

En resumen, Degiro ofrece una amplia variedad de herramientas y recursos para ayudar a los inversores a tomar decisiones de inversión informadas y maximizar su rendimiento de inversión. La plataforma incluye herramientas de análisis técnico, Heatmap, una calculadora de costes, una plataforma de trading móvil y una herramienta de Análisis de Cartera, lo que permite a los inversores operar de manera eficiente y evaluar el rendimiento de su cartera de inversión.


Además de las herramientas mencionadas anteriormente, Degiro también ofrece una herramienta de "Noticias y Análisis" que permite a los inversores mantenerse al día sobre las últimas noticias y tendencias del mercado. La herramienta de Noticias y Análisis incluye noticias financieras en tiempo real, análisis de mercado y comentarios sobre eventos económicos importantes.

La herramienta de Noticias y Análisis es útil para los inversores que desean estar informados sobre las últimas noticias y eventos que pueden afectar sus inversiones. Los inversores pueden personalizar la herramienta para recibir noticias y análisis sobre los activos específicos que desean seguir de cerca.

Otra herramienta que ofrece Degiro es el "Calendario Económico", que muestra los próximos eventos económicos importantes, como anuncios de bancos centrales, indicadores económicos y otros eventos que pueden afectar los mercados financieros. Los inversores pueden utilizar el Calendario Económico para planificar sus operaciones y tomar decisiones informadas sobre sus inversiones.


Degiro también ofrece un servicio de "Alertas de Precio", que permite a los inversores establecer alertas para recibir notificaciones cuando el precio de un activo alcance un nivel específico. Las Alertas de Precio son útiles para los inversores que desean comprar o vender activos cuando los precios alcancen cierto nivel.


Degiro ofrece una amplia variedad de herramientas y recursos para ayudar a los inversores a tomar decisiones de inversión informadas y maximizar su rendimiento de inversión. La plataforma incluye herramientas de análisis técnico, Heatmap, una calculadora de costes, una plataforma de trading móvil, una herramienta de Análisis de Cartera, Noticias y Análisis, un Calendario Económico y Alertas de Precio, lo que permite a los inversores operar de manera eficiente y estar informados sobre las últimas noticias y eventos del mercado.









viernes, 23 de junio de 2023

El movimiento FIRE en USA

 El movimiento FIRE (Financial Independence, Retire Early) en Estados Unidos es un fenómeno que ha ganado popularidad en los últimos años. Se trata de un enfoque de vida que busca alcanzar la independencia financiera lo antes posible, para poder retirarse temprano y disfrutar de la vida sin la necesidad de trabajar.

Este movimiento se basa en principios de ahorro, inversión y frugalidad. Los seguidores de FIRE buscan maximizar sus ingresos y minimizar sus gastos, para poder ahorrar una gran cantidad de dinero en un corto período de tiempo. Luego, invierten ese dinero en instrumentos financieros que les permiten generar ingresos pasivos y alcanzar la independencia financiera.


Una vez que han alcanzado la independencia financiera, los seguidores de FIRE pueden retirarse temprano y dedicarse a hacer lo que realmente les apasiona. 

Algunos optan por viajar, otros por dedicarse a proyectos personales, y otros simplemente disfrutan de la vida sin la presión de tener que trabajar.


Este movimiento ha ganado popularidad en Estados Unidos debido a la creciente insatisfacción de la generación millennial con el sistema tradicional de trabajo. 

Muchos jóvenes se sienten atrapados en trabajos que no les gustan, y que les impiden hacer lo que realmente les apasiona. La idea de alcanzar la independencia financiera y retirarse temprano les ofrece una alternativa a ese estilo de vida.


Sin embargo, el movimiento FIRE también ha sido objeto de críticas. Algunos argumentan que la idea de retirarse temprano puede ser poco realista para muchas personas, especialmente para aquellas que tienen deudas o que no tienen ingresos suficientes para ahorrar grandes cantidades de dinero. Además, algunos critican el enfoque extremo en la frugalidad, argumentando que puede llevar a una vida poco satisfactoria y privada de ciertos placeres.


A pesar de las críticas, el movimiento FIRE sigue ganando seguidores en Estados Unidos y en otros países. Muchas personas han encontrado en este enfoque de vida una alternativa a la carrera tradicional, y han logrado alcanzar la independencia financiera y retirarse temprano. Sin embargo, como con cualquier movimiento, es importante tener en cuenta que no es para todo el mundo, y que cada persona debe encontrar su propio camino hacia la felicidad y la realización personal.



lunes, 5 de junio de 2023

Estrategia de venta de opciones, visión teórica

La venta de opciones financieras es una estrategia que puede ser utilizada por inversores y traders en los mercados financieros para generar ingresos adicionales o reducir el costo de adquirir o mantener una posición en un activo subyacente. Esta estrategia implica vender contratos de opciones a un precio determinado, a cambio de recibir una prima, que es el precio que el comprador de la opción paga por el derecho de ejercer la opción en una fecha futura.

La venta de opciones financieras puede ser una estrategia atractiva para los inversores que buscan generar ingresos adicionales de sus carteras de inversión. Los inversores pueden vender opciones sobre acciones, índices, materias primas, divisas y otros activos subyacentes. La venta de opciones financieras también puede ser utilizada como una estrategia de gestión de riesgos para proteger una posición existente en un activo subyacente.

La venta de opciones financieras implica asumir cierto riesgo. Si el precio del activo subyacente se mueve en la dirección contraria a la que se esperaba, el vendedor de la opción puede incurrir en pérdidas significativas. Por lo tanto, es importante comprender los riesgos asociados con la venta de opciones financieras y utilizar técnicas de gestión de riesgos adecuadas.

Una de las principales ventajas de la venta de opciones financieras es que los vendedores pueden beneficiarse de la decadencia del tiempo. A medida que una opción se acerca a su fecha de vencimiento, su valor disminuye a medida que queda menos tiempo para que el comprador ejerza la opción. Por lo tanto, los vendedores pueden ganar dinero simplemente esperando a que la opción expire sin ser ejercida.

Otra ventaja de la venta de opciones financieras es que puede ayudar a reducir el costo de adquirir o mantener una posición en un activo subyacente. Por ejemplo, un inversor que desea comprar acciones de una empresa puede vender opciones de venta sobre esas acciones para recibir una prima. Si el precio de las acciones cae por debajo del precio de ejercicio de la opción de venta, el inversor puede ser obligado a comprar las acciones al precio de ejercicio de la opción. Sin embargo, el ingreso recibido de la prima puede ayudar a reducir el costo de adquirir las acciones.

En la venta de opciones financieras, existen dos tipos de opciones: opciones de venta y opciones de compra. Las opciones de venta (también conocidas como put options) otorgan al comprador el derecho, pero no la obligación, de vender un activo subyacente a un precio determinado (el precio de ejercicio) en unafecha específica. Mientras tanto, las opciones de compra (también conocidas como call options) otorgan al comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar un activo subyacente a un precio determinado en una fecha específica.

Cuando se vende una opción de venta, el vendedor asume la obligación de comprar el activo subyacente al precio de ejercicio si el comprador de la opción decide ejercerla. Por lo tanto, el vendedor está expuesto a un riesgo potencial si el precio del activo subyacente cae por debajo del precio de ejercicio. Por otro lado, cuando se vende una opción de compra, el vendedor asume la obligación de vender el activo subyacente al precio de ejercicio si el comprador de la opción decide ejercerla. En este caso, el vendedor está expuesto a un riesgo potencial si el precio del activo subyacente sube por encima del precio de ejercicio.

Es importante tener en cuenta que la venta de opciones financieras no es una estrategia adecuada para todos los inversores. Esta estrategia puede ser compleja y requiere un conocimiento profundo de los mercados financieros y de las opciones. Además, los inversores que venden opciones financieras deben estar preparados para asumir riesgos significativos y estar dispuestos a aceptar pérdidas si las cosas no salen según lo planeado.

Para minimizar los riesgos, los vendedores de opciones financieras deben implementar técnicas de gestión de riesgos adecuadas. Una técnica común es la cobertura, que implica tomar una posición opuesta en el mercado para limitar las pérdidas potenciales. Por ejemplo, si un inversor vende una opción de venta sobre un activo subyacente, puede comprar una opción de compra sobre el mismo activo subyacente para limitar las pérdidas potenciales si el precio del activo subyacente sube por encima del precio de ejercicio de la opción de venta.

Otra técnica de gestión de riesgos es establecer límites de pérdida. Los vendedores de opciones financieras pueden establecer límites de pérdida para limitar las pérdidas potenciales si el precio del activo subyacente se mueve en la dirección contraria a la que se esperaba. Establecer límites de pérdida puede ayudar a minimizar el impacto de las pérdidas en la cartera de inversión.

En resumen, la venta de opciones financieras es una estrategia que puede ser utilizada por inversores y traders en los mercados financieros para generar ingresos adicionales o reducir el costo de adquirir o mantener una posición en un activo subyacente. Si bien puede ser una estrategia atractiva, existen riesgos asociados con la venta de opciones financieras, y es importante comprender estos riesgos y utilizar técnicas adecuadas de gestión de riesgos. La venta de opciones financieras puede requerir un conocimiento profundo de los mercados financieros y de las opciones, por lo que es importante que los inversores estén bien informados y preparados antes de implementar esta estrategia en sus carteras de inversión.