Tácticas para ganar en bolsa

Tácticas para ganar dinero en bolsa:

1-Realizar dollar cost  average,es decir compras temporales siempre la misma cantidad.Esta técnica permite comprar más cuando baja y menos cuando sube,y a muy largo plazo suaviza la volatilidad y casi suprime la posibilidad de comprar a precios de burbuja.Al hacer compras temporales te aseguras no comprar en exclusiva en un momento de euforia irracional del mercado y se va promediando el precio.Está especialmente indicado para la indexación en índices amplios como el msci world,el sp500 etc aunque también se puede usar en blue chips de muy alta calidad y trayectoria de décadas como pueden ser JNJ o Nestle a título de ejemplo

2-Compras contrarian , es decir en momentos de pánico extremo del mercado,especialmente en índices pero también en blue chips.Con las small caps hay que tener más cuidado por el riesgo de quiebra y diversificar más.El momento más claro para comprar es cuando el pánico es extremo y afecta a todos los valores y sectores como en marzo del 2009(Usa) o el verano del 2012(España). Entonces es el momento de comprar los mejores valores a precios de chollo que ya se venderán cuando haya euforia, complacencia y burbuja.
En el caso de acciones individuales que independientemente del momento del mercado bajan fuerte es más complicado porque puede que la empresa esté pasando por problemas insalvables que la aboquen a la quiebra por lo que el estudio y las precauciones han de ser máximos.

3-Otra táctica sencilla y efectiva es comprar valores sólidos,con poca deuda,moat y dividendos crecientes,y mientras no haya deterioro grave en la empresa dedicarse a cobrar dividendos y reinvertirlos.

Estrategia actual de inversión

Después de años de estudio, experimentación y muchos errores presento la estrategia  que veo más interesante para el largo plazo para un inversor medio que quiera asumir ciertos riesgos y estar relativamente pendiente del mercado, sin llegar a los extremos de los yonkies del corto plazo que se pasan 14 horas al día pegados a varios monitores analizando gráfico tras gráfico y realizando operaciones de forma compulsiva.

Mi propuesta se basa en carteras base para el muy largo plazo y carteras más a medio plazo cuyos beneficios acaban revertiendo a las carteras a más largo plazo.

-Cartera 1 sería una cartera enfocada a la jubilación  formada por fondos de inversión por su facilidad para rebalancear y realizar aportaciones pequeñas y frecuentes y por su diferimiento fiscal de las plusvalías. Los fondos de inversión a utilizar se dividen en por un lado fondos de gestión activa con sesgo value de gestores que lleven una trayectoria contrastada durante años batiendo al mercado y por otro lado una cartera de carácter global que abarque el mercado de todo el mundo con fondos indexados con muy bajas comisiones. Esta cartera se irían haciendo aportaciones mensuales y salvo emergencia no se tocaría hasta la jubilación.

-Cartera 2 destinada a derivados, arbitrajes y situaciones especiales, donde fundamentalmente se utilizaría la venta de opciones sobre acciones tanto call cubiertas  como principalmente de puts.

-Cartera 3 ,sería una cartera pequeña, de alto riesgo, buscando acciones de baja capitalización, small caps que se presuma van a tener un gran crecimiento a años vista, las tennbaggers de las que hablaba Lynch.

-Cartera 4, que sería comprar acciones con sesgo value, fundamentalmente en pánicos ,tanto sobre esa misma acción o sector como en pánicos de mercado, siguiendo el enfoque contrarian, con esta cartera con un riesgo relativo históricamente se ha logrado superar al mercado.

-Cartera 5, enfocada a dividendos ,tanto valores españoles como extranjeros, en empresas sólidas, con poca deuda, payout contenido, y que generen caja de forma recurrente. Se trata de combinar un dividendo respetable con especialmente un dividendo creciente en el tiempo, al estilo de los aristócratas del dividendo. La cartera tiene un enfoque a largo plazo para generar rentas que se irán reinvirtiendo y en un futuro aspirar a vivir del dividendo.

En la estrategia las carteras tendrán vasos comunicantes, se apoyarán unas en otras y el objetivo último es alcanzar la independencia financiera.

Aprendizaje continuo

Hay que aprender para emprender. Aprender sobre el negocio que vamos a crear, sobre como realizar ese negocio, sobre los clientes, sobre la competencia, sobre nuevas formas y procedimientos para operar tanto en el campo del marketing, las finanzas ,la fiscalidad, los suministros, la distribución ,la fabricación del producto y sobre todos los campos que puedan formar parte de nuestra actividad.

El aprendizaje y la mejora han de ser continuos, estar siempre preparado para lo inesperado, para el cambio, para abordar nuevas maneras de producir, de lograr beneficios, de identificar lo bueno que hacen los rivales y tomarlo para nosotros, estar atento a las nuevas tendencias, innovar y lograr la maximización de esfuerzos y resultados.

Quema las naves

Necesitas energía para realizar y concretar tus ideas. 
Sin una actitud decidida, las ideas quedan en el limbo de la imaginación y no se logran convertir en resultados tangibles. Hay que tener una actitud decidida, dispuesto a todo, impregnar de pasión e ímpetu todo lo que hagas, estar dispuesto a comerte el mundo. 
Pero para ello no vale sólo soñar, si no que hay que adoptar una actitud realista y resolutiva, pero siempre teniendo un punto de audacia, y de quemar las naves como Hernan Cortés en la conquista de Méjico, en que estaba dispuesto a poner toda la carne en el asador para lograr su objetivo. 
Si hay que pagar un precio debes estar dispuesto a pagarlo, avanzar y convertir tus sueños en realidad.

No disperses el foco

 Enfoca tus energías, no las disperses en objetivos diversos, que te alejen de tu meta. Tu objetivo y es tu negocio, y aparte de la vida familiar y el ocio, que evidentemente no han de abandonarse, tienes que estar centrado en tu negocio, que ha de estar presente siempre en tu mente, trabajando incansablemente en él, en como mejorarlo en el futuro, perfilando, planeando, investigando. 

Hay que ir paso a paso, y no se pueden tener multitud de frentes abiertos que hacen que el impacto sea menor, llega el desánimo y al final los resultados no son satisfactorios. Una vez que hayas logrado que tu negocio alcance un desarrollo adecuado ya pensaras en otros proyectos.

Que sea suficiente

El estrés es uno de los síntomas del malestar y la angustia que afecta a las sociedades modernas, y es considerado una auténtica plaga del siglo XXI.

Es por ello que el tiempo libre, saberlo disfrutarlo y utilizarlo es una de las mayores aspiraciones de todo el mundo. Hay que saber que nuestro tiempo es limitado, y si Google o Peter Thiel no lo remedían no somos inmortales y no podemos ir postergando nuestros sueños y aspiraciones a un futuro lejano, porque puedes despertarte de ese sueño de trabajo agobiante y ver que ya es tarde para todo.

El dinero es un instrumento, no un fin en sí mismo, lo más importante es la calidad de vida. ¿De que sirve matarse a trabajar esclavizado por nomina? Por eso son tan interesantes tantos los ingresos pasivos que te dejan tiempo libre como las inversiones en negocios, que pueden producirte unos retornos de riqueza si el negocio triunfa muy superiores a cualquier nómina que pueda tener un empleado.

Si el dinero es un mecanismo de libertad, no podemos obsesionarnos indefinidamente con amasar dinero renunciando a lo demás, pero claro tampoco debemos despilfarrar el dinero que tengamos ni ser conformistas.

Por eso es bueno tener una cifra, por enorme o inalcanzable que sea en principio, para poder decir como el personaje de Wall street que dijo más, cuando le preguntaron por cuanto dinero dejaría su desenfrenado ritmo de vida que no dejaba espacio más que para el trabajo, que en ese caso  nosotros  podamos decir, es suficiente con esa cantidad.

Colaboración en el blog Enorme piedra redonda

He tenido el honor de colaborar con un artículo en Enorme piedra redonda, el estupendo blog de Josan sobre independencia financiera,viajes,experiencias de vida,reflexiones y mil cosas más.
Dejo el enlace para que pueda leerse con comodida. Pinchar en

http://www.enormepiedraredonda.com/articulos-de-objetivo-2035-estrategias-y-productos-para-operar-en-mercados-financieros-por-juanjo-senada/